金融詐騙
協助受害者追回信用卡詐欺款項，並提供相關法律支援
追回金額
￥500,000
時間
1 個月
案件背景
2023年7月，X先生收到一条短信，称其信用卡积分即将到期，并提供了一个直接兑换现金的链接。點擊鏈接後，X先生進入了一個與銀行官網幾乎一模一樣的網站，並按要求填寫了信用卡卡號、密碼、短信驗證碼等信息，希望兌換積分。
數小時後，X先生收到多條消費提醒，發現信用卡被盜刷，並在各大電子商務平台和虛擬支付渠道共消費約50萬元。他立即致電銀行凍卡，卻被告知這樣的盜刷消費可能難以追回。經朋友推薦，X先生聯絡我們尋求專業協助。
我們的介入及追討過程
快速行動與證據收集
接到求助後，我們立即指導 X 先生保存所有相關證據，包括詐騙短信、釣魚網站截圖、銀行交易記錄等。同時，我們協助 X 先生向公安機關報案，並與銀行風險控制部門建立聯繫。
通過技術分析，我們發現這是一個精心設計的仿冒銀行官方網頁元素的釣魚網站，目的是竊取用戶的敏感信息。我們追蹤釣魚網站的伺服器位置，並分析資金流向。我們發現竊取的資金主要流向數個電子商務平台和虛擬物品交易平台的商家帳戶。
多方聯動與追討行動
我們同時從三個方向採取行動：一是協助 X 先生向銀行提交《信用卡交易爭議書面聲明》，聲稱交易未經其授權；二是聯繫涉案電子商務平台，提供刑事立案證明，並申請凍結商戶資金；三是配合銀聯支付中心追蹤、攔截尚未提現的資金。
通過與電子商務平臺安全部門的合作，我們發現詐騙團夥使用的多個賬號存在關聯，並成功鎖定了部分虛擬商品交易記錄。我們迅速配合這些平台凍結了相關交易和帳戶，並協助警方獲取了交易 IP 和帳戶註冊信息。
同時，我們引用《銀行卡業務管理辦法》、《支付結算管理辦法》等規定，強調銀行的安全提醒義務和交易驗證責任，並向銀行提出部分責任應共同承擔。
成功追回資金
經過1個月的緊密合作，我們幫助X先生追回了約425,000元，追回率達85%。其中包括由銀行承擔賠償15萬元；通過凍結電子商務平臺商戶賬戶追回20萬元；通過虛擬商品交易平臺追回7.5萬元。其餘損失主要來自已清算但無法追查的交易。
客戶感言
X 先生說"當我看到50萬元被盜時，我幾乎絕望，銀行的態度讓我感到無助。全球反詐騙組織不僅專業、高效，更重要的是他們同時從多個角度採取行動，與銀行、電子商務平台、執法部門形成合力。如果沒有他們的幫助，我不可能在短短一個月內追回這麼多錢。衷心感謝他們！"
預防建議
針對信用卡詐騙，我們建議市民：不要點擊短信中的可疑鏈接；銀行絕對不會通過短信要求用戶提供完整的信用卡信息；訪問銀行網站時，要檢查網址是否正確（尤其是https加密標識）；不要在非官方渠道填寫敏感信息；開啟信用卡消費短信通知，並設定消費限額；定期核對賬單；如遇可疑情況，立即與銀行客服聯繫。